Кто может получить налоговый вычет?

Право на налоговый вычет имеют официально трудоустроенные граждане, которые платят подоходный налог (НДФЛ) 13%. Если вы получаете «серую» зарплату или работаете как индивидуальный предприниматель (ИП), эта льгота, к сожалению, вам недоступна.

Налоговый вычет можно получить, если вы оплатили:

• Свое образование — очное, заочное или онлайн-обучение;

• Обучение детей до 24 лет, если они учатся на очной форме;

• Обучение подопечных (опекаемых детей) до 18 лет;

• Обучение братьев или сестер (до 24 лет, очная форма);

• Обучение супруга/супруги.

Важно, чтобы учебное заведение имело лицензию и аккредитацию. Это может быть вуз, колледж, автошкола, курсы иностранных языков, спортивные секции или художественные школы.

Сколько можно вернуть с налогового вычета?

В 2024 году максимальная сумма расходов, с которой можно получить вычет, составляет:

• 150 000 рублей — за собственное обучение или обучение братьев/сестер;

• 110 000 рублей — за обучение каждого ребенка.

Это значит, что вы можете вернуть до 13% от этих сумм:

• 19 500 рублей — за свое обучение;

• 14 300 рублей — за обучение ребенка.

Если у вас двое или трое детей, вычет предоставляется на каждого. Например, за двоих детей можно вернуть до 28 600 рублей.

Как оформить налоговый вычет?

Есть два способа получить вычет:

1. Через работодателя

Это самый простой и быстрый способ. Вам нужно:

1. Получить уведомление из налоговой службы (ФНС).

2. Передать его в бухгалтерию на работе.

3. С вашей зарплаты перестанут удерживать 13% налога до тех пор, пока вы не получите всю сумму вычета.

2. Через налоговую службу

Если вы хотите получить вычет за предыдущие годы, нужно подать декларацию 3-НДФЛ (образец справки вы можете скачать здесь). Для этого:

1. Соберите необходимые документы (список ниже).

2. Подайте заявление через личный кабинет на сайте ФНС или лично в налоговой инспекции.

3. Дождитесь проверки документов (обычно это занимает до 3 месяцев).

4. Получите деньги на банковский счет.

Какие документы нужны для налогового вычета?

С 2024 года список документов упростился. Для получения вычета достаточно:

• Справки из учебного заведения, подтверждающей факт оплаты.

Если вы оформляете вычет за предыдущие годы, потребуется:

1. Договор с учебным заведением (с указанием стоимости обучения).

2. Лицензия и аккредитация учебного заведения.

3. Квитанции или чеки об оплате.

4. Справка 2-НДФЛ с работы.

5. Заявление на получение вычета.

6. Свидетельство о рождении ребенка (если вычет оформляется за детей).

7. Справка об обучения (для детей, братьев, сестер).

8. Документы об опекунстве (если вы оплачиваете обучение подопечного).

Советы для родителей и школьников

1. Планируйте расходы. Если вы оплачиваете дорогостоящее обучение, разделите оплату на несколько лет. Это позволит получить вычет за каждый год.

2. Проверяйте лицензию. Убедитесь, что учебное заведение имеет лицензию и аккредитацию (лицензию школьного университета «Синергия» вы найдете здесь).

3. Храните документы. Квитанции, чеки и договоры — ваши главные доказательства для налоговой.

4. Используйте личный кабинет ФНС. Это упрощает процесс подачи документов и отслеживания статуса заявления.

Почему это важно?

Налоговый вычет — это не просто возможность сэкономить. Это способ поддержать образование своих детей или инвестировать в собственное развитие. Например, если вы оплачиваете курсы английского языка для ребенка или спортивную секцию, часть этих денег вернется к вам.

Для школьников это тоже полезная информация. Если вы планируете поступать в вуз или уже учитесь, расскажите родителям о возможности вернуть часть денег за обучение.